Folcuț (ARB): Observăm o creștere a ratei creditelor neperformante în cadrul companiilor, aproximativ 5,1%

Rata creditelor neperformante pe sectorul companiilor a ajuns la aproximativ 5,1%, iar în sectorul IMM este de 6,1%, a declarat, joi, la un eveniment de specialitate, Gabriela Folcuț, director executiv al Asociației Române a Băncilor (ARB).

'Avem în jur de 931.000 de firme în România, 99,8% sunt IMM-uri, că vorbim astăzi de IMM-uri, care generează aproximativ 60% din valoarea adăugată în economie și angajează 68% din angajați. Dacă ne uităm în structura tuturor companiilor vom vedea că 94% dintre acestea sunt companii de tip micro, înseamnă cu până la 9 angajați maxim. Și valoarea adăugată pe care o generează este de doar 26%. La polul opus, companiile mari reprezintă ca număr 0,2% și generează 40% ca valoare adăugată. Problema, din cauza acestor deficite, riscuri legate de geopolitic, legate de inflația ridicată, avem aproape opt luni de zile, sau poate chiar mai mult, în care rata inflației s-a poziționat la aproape 10% în ritm anual, este foarte adevărat, ne afectează pe toți, dar din cauza acestor riscuri se vede o deteriorare a sănătății companiilor. Și ce observăm? O creștere a restanțelor către furnizori cu peste 20%. O creștere a ratei creditelor neperformante în cadrul companiilor, aproximativ 5,1%. Dacă ne uităm pe sectorul IMM, este cel mai riscant, 6,1%. Observăm o creștere a numărului insolvențelor', a explicat Gabriela Folcuț, la evenimentul Profit.Ro IMM - Provocări pentru antreprenorii mici și mijlocii într-un mediu plin de incertitudini - Ediția a VI-a.

Ea a menționat că în ultimul trimestru din 2025 s-a constatat o creștere a apetitului de finanțare pe sectorul companiilor, o majorare importantă pe creditarea în euro.

'Însă primele două luni pe care le avem la dispoziție pe statistica Băncii Naționale cu privire la evoluția creditelor noi, în ceea ce privește companiile, vedem o scădere comparativ cu perioada similară a anului trecut. Practic, în ianuarie și februarie, valoarea creditelor noi acordate companiilor s-a cifrat la 11,4 miliarde lei, în scădere cu 4,5% comparativ cu ianuarie-februarie 2025. Afectarea sănătății financiare a companiilor, evident că se reflectă și în capacitatea și dorința acestora de a accesa credite. Dacă ne uităm pe cifre, vedem că doar 5% din solicitările de credite sunt respinse, dar pe diverse criterii, fie bilanțul nu este unul satisfăcător, fie suma alocată pentru banca respectivă nu este la nivelul așteptărilor și compania refuză să mai acceseze. Cert este că, la momentul acesta, pierderea în cazul de nerambursare, LGD-ul (Loss Given Default n.r.) este undeva la 33%, în creștere cu 3 puncte procentuale, în trimestru 4 din 2025 versus trimestru 3-2025. Evident că am analizat și noi cum ne situăm din perspectiva accesului companiilor la finanțare, accesului IMM-ului la finanțare și ne orientăm către sondajul realizat bianual de către Banca Națională, care analizează top 10 probleme presante pe care le au companiile și accesul la finanțare se poziționează ca problema pe locul 9 din 10. Ce preocupă în mod special IMM-urile? Costurile cu producția și cu forța de muncă, fiscalitatea, concurența și forța de muncă bine pregătită', a afirmat Gabriela Folcuț.

Ea a mai spus că sectoarele pe care băncile le consideră riscante a fi creditate în momentul de față, la modul general, sunt: construcții, industrie, agricultură și comerț.