Milenialii riscă mai mult decât “baby boomers” când vine vorba despre investiţii (raport)

 

Conform EY Global Wealth Research Report 2023, peste o treime dintre milenialii europeni (38%) aleg investiţii mai riscante, comparativ cu doar un sfert (24%) dintre "baby boomeri", iar mai mult de jumătate (57%) dintre milenialii intervievaţi au declarat că nevoile lor de investiţii au devenit mai complexe (faţă de 35% dintre cei din generaţia "baby boom").

 

În acelaşi timp, 35% dintre aceştia recunosc că nu se întâlnesc suficient de des cu consilierul lor pentru a-şi revizui obiectivele, ceea ce îi face să fie mai puţin pregătiţi. Ponderea în acest caz este de 20% la generaţia "baby boom".

 

"Pe fondul incertitudinii economice prelungite, cererea de consiliere profesională pentru interpretarea şocurilor economice, de piaţă şi politice este în prezent crescută pentru mulţi investitori. Cu toate acestea, cererea europeană este în urma mediei mondiale. Sondajul a arătat că 38% dintre milenialii europeni şi 34% dintre cei din generaţia 'boomers' caută în mod activ sfaturi de la consilierul lor financiar ca răspuns la instabilitatea sau incertitudinea politică, comparativ cu 42% şi, respectiv, 33% la nivel global. De asemenea, sondajul a constatat că mai mult de jumătate (51%) dintre milenialii europeni caută în mod regulat consultanţă financiară independentă suplimentară ca răspuns la volatilitatea portofoliului, comparativ cu 58% în cadrul acestui grup de vârstă la nivel global", se menţionează în concluziile raportului de specialitate.

 

În ceea ce priveşte canalele preferate pentru a primi consultanţă, 47% dintre toţi investitorii europeni caută să stea de vorbă cu consilierii în mod virtual, 30% optează pentru interacţiunea faţă în faţă, iar 23% se orientează către internet sau aplicaţii.

 

De asemenea, raportul EY a constatat că milenialii de pe pieţele europene sunt de peste două ori mai predispuşi să schimbe, să adauge un nou administrator sau să mute banii (71%), decât cei din generaţia baby boom (32%).

 

"Investiţiile în clase de active mai noi - cum ar fi FinTech, digital şi cripto - sunt în creştere, iar clienţii europeni de averi private se orientează către piaţa FinTech şi cea a alternativelor. Cererea de consultanţă profesională pentru aceste clase de active este, de asemenea, mai mare decât în domeniile tradiţionale, iar angajamentul investitorilor faţă de FinTech-uri este aşteptat să crească cu 12% în următorii trei ani", notează sursa citată.

 

EY a colaborat cu Savanta pentru a realiza acest sondaj amplu în rândul a peste 2.600 de clienţi din 27 de zone geografice: America de Nord (inclusiv SUA şi Canada), America Latină (inclusiv Mexic, Argentina, Brazilia şi Chile), EMEA (inclusiv Franţa, Germania, Italia, Luxemburg, Ţările de Jos, Elveţia şi Marea Britanie), ţările nordice (inclusiv Danemarca, Finlanda, Norvegia şi Suedia), Orientul Mijlociu (inclusiv Arabia Saudită, Qatar şi Emiratele Arabe Unite), Asia-Pacific (inclusiv Australia, China, Hong Kong SAR, India, Japonia, Republica Coreea şi Singapore).